Как не попасть в ловушку мошенников: эксклюзивные советы от полиции

Каждый день мы слышим о новых случаях мошенничества, когда у доверчивых людей выманивают деньги. Дистанционное мошенничество остаётся серьёзной проблемой как в нашем регионе, так и по всей стране. Какие меры предпринимают правоохранительные органы для борьбы с этим преступлением и как осуществляется его профилактика?

Сотрудники полиции и банков напоминают, что добровольно переданные мошенникам денежные средства вернуть практически нереально. Нужно понимать, что раскрыть возможно только те преступления, где был непосредственный контакт между преступником и потерпевшим, то есть были задействованы курьеры. Только эти случаи доходят до суда, но и здесь наказание понесёт только курьер.

Свежие случаи

Самая большая сумма ущерба в этом году – 5,5 миллиона рублей. 42-летний житель Качканара загорелся идеей разбогатеть на криптовалюте. Для этого он набрал кредитов, занял денег у своих друзей, знакомых и даже работодателя в общей сложности на два миллиона рублей. Перевёл эти средства мошенникам, будучи уверенным, что он пополняет кошелёк на специализированном сайте. Его убедили, что сумма увеличилась в 10 раз, но, чтобы её вывести, надо положить ещё 2,5 миллиона, якобы в качестве страховки. Мужчина уговорил своего знакомого дать ему такую сумму, пообещав отдать с процентами, эти деньги – тоже кредит.

Заработная плата первого потерпевшего – около 40 тысяч в месяц, сейчас она уходит только на возврат кредитов и долгов. А ведь это человек семейный, у него есть маленький ребёнок. Так один финансово неграмотный человек стал и жертвой, и мошенником, потерял друга и остался в долгах на долгие годы.

Ещё один случай произошёл совсем недавно. Женщина перевела мошенникам 1 900 000 рублей, деньги она брала в кредит. Ей 67 лет, работает она уборщицей.

Ещё одна недавняя история. 18 сентября лесничанка получила сообщение от своего начальника в социальной сети Telegram. В сообщении он предупредил её о предстоящем звонке знакомого сотрудника ФСБ. Женщина поверила, ведь на профиле была фотография её начальника. Через некоторое время поступил видеозвонок, ответив на который, женщина увидела мужчину в строгом костюме. Он представился сотрудником ФСБ и сообщил ужасающую новость: на имя лесничанки кто-то взял кредит и перевёл деньги на финансирование вооружённых сил Украины, и, чтобы женщине избежать уголовного преследования, ей нужно взять онлайн-кредит на 300 000 рублей и внести их в банкомат на другой счёт.

Лесничанка, испуганная и растерянная, выполнила указания. Ей потребовался телефон с бесконтактной оплатой. Она купила сначала один аппарат, потом другой, так как первый не подошёл. В банке она перевела деньги с кредитного счёта на свою дебетовую карту и получила в кассе 250 000 рублей наличными. Далее, следуя указаниям, направилась в ближайший магазин с банкоматом и внесла по указанным мошенниками реквизитам 262 000 рублей наличными.

Через месяц, 18 октября, она получила смс-сообщение из банка о том, что ей необходимо погасить кредит. Только тогда лесничанка осознала, что стала жертвой мошенников.

Были случаи, что мошенники убеждали граждан продавать свои квартиры и переводить деньги от продажи на чужие счета. Таким образом, пострадавшие оставались и без денег, и без жилья.

Бывает, что мошенники, глумясь над своими жертвами, вынуждают их пойти на преступления. На прошлой неделе в Серове мужчина сначала перевёл мошенникам более полутора миллионов рублей, а потом, в надежде вернуть свои средства, стал выполнять указания злоумышленников. В выходной день, когда в торговом центре находилось много людей, он поджёг гардероб. Благо качественно сработала система пожарной сигнализации и оповещения, и никто не пострадал. В итоге мужчина оказался и потерпевшим, и преступником.

Как предотвратить?

Полицейские организовали беспрецедентные меры по профилактике этого вида мошенничеств. Но, к огромному сожалению, количество таких преступлений всё равно растёт, и суммы ущерба увеличиваются. Созданы специальные оперативно-следственные группы, которые изучают эти дела. Данные передаются в Центробанк, чтобы были заблокированы счета преступников, их номера телефонов. Идёт сотрудничество с предприятиями, банками, СМИ. Весь личный состав проводит огромную работу по профилактике: вручают памятки, рассказывают, напоминают гражданам о правилах безопасности. Но, согласитесь, силами одних полицейских невозможно охватить профилактикой всех граждан, поэтому работать надо сообща – полиции, администрации, общественным и волонтёрским организациям, работодателям – всем. Собственно, так и происходит.

Очень часто жертвами мошенников становятся пенсионеры – наименее социально защищённая часть жителей. Основные мероприятия правоохранителей сейчас нацелены на эту категорию граждан. Общественные, волонтёрские организации помогают раздавать памятки пенсионерам, проводят беседы. Проводятся профилактические мероприятия на предприятиях, в трудовых коллективах, в ветеранских организациях.

А что банки?

Банки активно работают над информированием и предотвращением мошенничества. В отделениях и на банкоматах размещены информационные материалы, в мобильных приложениях – напоминания. Сотрудники выясняют цель кредита и детали: марку автомобиля и данные продавца для автокредита, стройматериалы и магазин для ремонта и так далее. Внимательно наблюдают за поведением клиентов: если кто-то постоянно пишет в телефоне, нервничает или спешит, его начинают допрашивать более детально. Это помогает выявить давление и вовремя остановить мошенничество, иногда с вызовом полиции. Банкам удалось предотвратить десятки случаев мошенничества на миллионы рублей.

Однако такие меры не всегда эффективны. Например, в Качканаре мошенники убедили женщину, что ей нужно взять кредит на покупку дома. На вопросы сотрудников банка они подготовили ответы с адресом и фотографиями якобы покупаемого дома в Валерьяновском. Другая жертва после отказа в кредите в своём городе отправилась на такси в Нижний Тагил, где с завидным упорством продолжила попытки получить деньги.

Как не попасться?

Мошенники оказывают на жертв психологическое давление, полностью подчиняя их своей воле. Пострадавшие, как заворожённые, приходят в банк и ничего не хотят ни слышать, ни видеть, выглядят, по словам очевидцев, неадекватными и «зомбированными». Чтобы жертва не сорвалась с крючка, телефонные аферисты чуть ли не круглосуточно держат человека на связи и управляют всеми его действиями.

Например, в Нижней Туре женщина, следуя указаниям мошенников, купила новый телефон, уехала в Екатеринбург, сняла номер в гостинице и стала ходить по банкам набирать кредиты. Полицейские её искали несколько дней, нашли, но поздно. Деньги были переведены. А дама до последней минуты верила, что помогает разоблачить преступную сеть и защитить свои денежные средства.

Если вы полагаете, что жертвой мошенников может стать только доверчивый пенсионер, вы ошибаетесь. У злоумышленников есть полные базы данных с личной информацией о людях – паспортные данные, адреса, номера телефонов и банковских карт, страховые полисы и прочее. Чаще всего люди сами передают эти данные на различных непроверенных сайтах или участвуют в подозрительных интернет-опросах. Этим и пользуются преступники, выбирая себе жертву.

Всех детей родители учат: «Не разговаривай с чужими». Но сами редко вспоминают об этом простом правиле. А ведь это самый действенный способ обезопасить себя от мошенников – не разговаривать по телефону с незнакомыми и не отвечать на звонки с незнакомых номеров в мессенджерах. Просто не брать трубку.