«Я вас услышал», «Фиксирую информацию»…

Более семи миллионов рублей лесничане «подарили» злоумышленникам только за первые пять месяцев этого года. С начала 2021 года в ОМВД Лесного было зарегистрировано 52 преступления с использованием информационно-коммуникационных технологий, из них 31 по ст. 159 УК РФ «Мошенничество», 21 по пункту «г» ч. 3 ст. 158 «Кража с банковского счёта».

Несмотря на постоянное информирование граждан, к сожалению, телефонные аферисты продолжают выманивать персональные данные своих жертв. Практически еженедельно люди обращаются с заявлениями в полицию по факту мошеннических действий. На уловки жуликов попадаются не только пенсионеры. По информации ОМВД Лесного, среди потерпевших есть и молодёжь, и люди в возрасте.

Почему это происходит? Работает социальная инженерия. К нам в редакцию попала 40-минутная запись телефонного разговора «службы безопасности банка» и женщины, назовём её Маргарита, которая практически сразу опознала мошенников и уже сама начала водить жуликов за нос.

Публикуем самые ключевые моменты диалога, на которые сразу стоит обратить внимание.

ВАЖНО:
Мошенники не всегда знают имя и отчество жертвы, в этом случае используется фраза «Уважаемый клиент».

– Была подана заявка от вашего финансового номера, а также попытка перевода Ваших денежных средств на сумму 8 тысяч рублей, которая была приостановлена, – тараторит «младший специалист технического отдела».

– Блокируйте тогда карту, – подыгрывая мошеннице тревожным голосом говорит Маргарита.

– Попытка перевода произошла не по определённому пластиковому продукту, а по вашему единому лицевому счёту. Поэтому блокировка карты ничего не даст. Это счёт, который у Вас появляется, как только Вы впервые становитесь клиентом банка. Он распространяется на все банковские структуры, в которых Вы являетесь клиентом, и включает в себя все карты, вклады и счета – это общая сумма, которая находится в банках. И с него пытались списать денежные средства, – старается ввести в заблуждение «младший специалист», так как не существует единых лицевых межбанковских счетов.

– Тогда блокируйте его, – продолжает настаивать Маргарита.

– Блокировка лицевого счёта невозможна, так как доступ к нему имеют сотрудники банка. И даже если мы его заблокируем, – противоречит сама себе мошенница, – сотрудник банка, который ранее хотел списать Ваши денежные средства, он его разблокирует и спишет средства…

– Тогда я схожу в банк, – говорит Маргарита.

– В отделении Вам не предоставят никакой актуальной информации, так как, во-первых, информация по Вашему единому лицевому счёту была изъята из общего доступа в связи с мошенническими операциями. Во-вторых, сотрудники отделения не занимаются фактами мошеннических действий и совершенно не компетентны в решении данной проблемы. Мы поэтому с Вами связались.

Далее идёт стандартная проверка по «банковскому регламенту» – была ли утеряна «пластиковая продукция» (таким образом жулики называют любые банковские карты), передавались ли логины и пароли от личного кабинета или данные паспорта третьим лицам, когда клиент был в отделении банка лично, сколько «пластиковых продуктов» («дЕбетовых» и «крЕдитовых» именно с такими ударениями – прим. ред.), какой «последний зафиксированный баланс» по всем имеющимся картам и так далее. Самый интересный вопрос – является ли клиент держателем карт другого банка – для того, чтобы оформить «межбанковскую заявку» и чтобы сотрудники того банка также связались с клиентом. И каждый ответ жертвы сопровождается фразой:

– С ваших слов фиксирую информацию.

Маргарита намеренно сообщила неверный номер карты и крупную денежную сумму на ней – более 350 тысяч рублей, якобы на взнос сыну по ипотеке. И началось самое интересное.

– Сейчас нужно пройти процедуру верификации (процедура проверки подлинности данных – прим. ред.), чтобы подтвердить Вас, как клиента нашего банка. Процедура проводится через роботизированную систему, которая фиксирует Вас в голосовом порядке либо по номеру банковского договора обслуживания, либо по номеру активного пластикового продукта, – щебечет «младший специалист» в надежде, что номер договора так никто и не найдёт, а карты – всегда под рукой.

«Роботу» нужно продиктовать все цифры с лицевой стороны карты. После чего «младший специалист» переводит Маргариту на «старшего специалиста», который действует совсем иначе…

– Я наблюдаю, что у Вас имеется две дебетовые карты, фиксированный остаток более 350 тысяч рублей, верно? – проговаривая всё, что Маргарита сказала ранее, интересуется «служба безопасности». – Нам с Вами необходимо выполнить замену Вашего единого лицевого счёта. Сначала нужно произвести снятие денежных средств с карты.

– Давайте тогда меня муж свозит до банкомата.

– Никому информацию не разглашайте!

– Так я переживаю, там последние наши деньги – вот, сыну на ипотеку и пенсия недавно пришла. Я очень волнуюсь…

– УСПОКОЙТЕСЬ, ПОЖАЛУЙСТА, Я ВАМ ГОВОРЮ! – повысил голос на Маргариту «сотрудник безопасности». – Информацию никому не говорите, ни с кем не советуйтесь! Вы можете сейчас выйти в другое помещение, чтоб нас никто не слышал? Мы бы быстро провели операцию. Мне необходимо зафиксировать сейчас всю информацию по Вашей карте. Назовите срок действия карты – месяц и год. Мне эту информацию Вы не говорите, а называете роботу.

Маргарита называет «роботу» случайные месяц и год.

– Информацию зафиксировали. Смотрите, у Вас также на обратной стороне карты есть трёхзначный код менеджера, который выдал вам карту. (хотя это тот самый CVV-код, который никому нельзя разглашать – прим. ред.). Эту информацию также необходимо предоставить роботу банка.

КСТАТИ:
CVV-код мошенники могут называть по-разному:
«код менеджера, выдавшего карту», «код отделения банка»,
«код отмены операции», «личная цифровая подпись».

– Так эти три цифры никому же нельзя говорить, – волнующимся голосом парирует Маргарита.

– Так я лично и не запрашиваю эту информацию. Вы говорите её роботу! Если Вы не назовёте код менеджера или прервёте разговор, банк будет вынужден подтвердить списание денежных средств! – на повышенных тонах продолжает настаивать «специалист».

– Я сейчас сыну позвоню, если он разрешит… – начинает Маргарита

– Если Вы сейчас сына вмешаете в данные действия, мы будем вынуждены обратиться в ФСБ и у него будут проблемы, – прерывает её жулик.

– Я только проконсультируюсь у него, – делает попытку оправдаться Маргарита.

– ЕСТЬ СТАТЬЯ 183 – НЕРАЗГЛАШЕНИЕ БАНКОВСКОЙ И НАЛОГОВОЙ ТАЙНЫ! Я – ПЕРВОЕ ЛИЦО – СОТРУДНИК БАНКА, ВЫ – ВТОРОЕ ЛИЦО – КЛИЕНТ БАНКА, – продолжает откровенно давить на повышенных тонах мошенник, – ЕСЛИ СЕЙЧАС РАЗГОВОР РАЗЪЕДИНИТСЯ, ТО Я БУДУ РАСЦЕНЕВАТЬ ЭТО КАК ОТКАЗ ОТ ПРОХОЖДЕНИЯ ПРОЦЕДУРЫ! ВЫ ДИКТУЕТЕ КОД РОБОТУ, А НЕ МНЕ!

– Вы понимаете, что Вы меня сейчас до слёз доведёте, – начинает хныкать Маргарита.

– ПОСЛУШАЙТЕ, ВЫ МЕНЯ СЕЙЧАС ДОВЕДЁТЕ! ВЫ ГОТОВЫ СОТРУДНИЧАТЬ С БАНКОМ? ЕСЛИ ДА, ТО ПОДКЛЮЧАЮ РОБОТА, ДИКТУЙТЕ ТРИ ЦИФРЫ МЕНЕДЖЕРА.

– Я не буду диктовать. Я лучше поеду и сниму тогда все деньги, – не сдаётся Маргарита.

– Пока Вы доедете – нечего будет уже снимать, потом уже будете разбираться через суд, – нагло отвечает мошенник. – СЕЙЧАС ЭКСТРЕННАЯ СИТУАЦИЯ! Я – ваш ведущий специалист! Мне доверять нужно!

– Хорошо, тогда я вам даю… 10 лет лишения свободы, – говорит Маргарита и в полную тишину интересуется. – Интересно так зарабатывать на беде других людей? Вам человек сказал, что это последние деньги…

Далее обманутый мошенник начал угрожать женщине, проклинать её и обещать «натравить всё ФСБ» на Маргариту и её сына… Понятно, что для мошенника диалог положительно не завершился.

В Интернете можно увидеть и услышать множество примеров, как действуют телефонные мошенники, которых в простонародье уже прозвали «фиксиками» за их «любовь» постоянно фиксировать информацию. Записи длятся от 10 минут до полутора часов, но они стоят того, чтобы их прослушать и точно знать, к каким способам социальной инженерии прибегают мошенники, чтобы украсть даже последние денежные средства.

Не попадайтесь на уловки жуликов. Не решайте финансовые дела по телефону. Лучше обрывайте разговор и сразу обращайтесь в своё отделение банка.

– Самый действенный способ избежать мошеннических уловок – это прервать разговор, – говорит начальник ОМВД полковник полиции Сергей Леваш. – И в очередной раз хочу напомнить: ни один специалист банка не будет спрашивать номер карты, PIN и CVV-коды и другие данные. Мошенники часто используют тактику, при которой ставят своих жертв в так называемые границы – это срочность, нехватка времени, необходимость быстро принять решение. В таких ситуациях необходимо соблюдать спокойствие, прекратить разговор, а при возникших сомнениях относительно безопасности своего банковского счёта обратиться в офис банка самостоятельно.